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防范非法金融活動(dòng),守護(hù)“錢袋子 ”

來源:廣發(fā)銀行  發(fā)表時(shí)間:2025-03-10 14:54   

近年來,一些不法分子打著各種金融創(chuàng)新的旗號(hào)招搖撞騙,謊稱高額回報(bào)、快速獲利,誘騙公眾參與非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動(dòng),侵害人民群眾切身利益,嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)金融安全。

廣發(fā)銀行江門分行在此為大家介紹常見的非法活動(dòng)及防范“指南”,助大家防患于未然。

1.了解非法金融活動(dòng)

非法金融活動(dòng)是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,實(shí)質(zhì)從事貨幣、支付、吸收存款、貸款、保險(xiǎn)、證券、基金、期貨、外匯等各類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為。非法金融活動(dòng)不僅會(huì)使參與者或受害人承受財(cái)產(chǎn)損失,部分非法金融活動(dòng)的參與者還可能觸犯法律,需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,非法金融活動(dòng)破壞金融市場(chǎng)穩(wěn)定,影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

2.識(shí)別非法金融活動(dòng)常見手段

承諾高額回報(bào)。以“保本高息”虛假宣傳吸引消費(fèi)者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念,推出所謂“投資理財(cái)神器”,宣稱“穩(wěn)賺不賠”,以高返利、按月返利、保持現(xiàn)金流等噱頭吸引消費(fèi)者關(guān)注。

編造虛假項(xiàng)目。不法分子打著康養(yǎng)服務(wù)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養(yǎng)殖、綠色經(jīng)濟(jì)、新能源、跨境電商、影視投資等旗號(hào)的噱頭,通過夸大公司實(shí)力、虛構(gòu)項(xiàng)目背景、偽造行政機(jī)關(guān)批文等手段,謊稱高額回報(bào)、快速獲利,引誘消費(fèi)者投資。

廣發(fā)銀行江門分行在此提示廣大消費(fèi)者:牢記“天上不會(huì)掉餡餅,高利保本是陷阱”,金融消費(fèi)者可以通過“金融產(chǎn)品查詢平臺(tái)”核實(shí)機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品資質(zhì),選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的合法金融產(chǎn)品。不要隨意點(diǎn)開來源不明的鏈接、隨意掃碼來源不明的二維碼,應(yīng)保護(hù)好個(gè)人信息,避免在來源不明的鏈接、網(wǎng)頁(yè)、應(yīng)用程序中填寫個(gè)人信息。

(責(zé)任編輯: 吳惠英 二審:司徒俊杰 三審:寧園 )
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